Marco Cotancia applica un modello predittivo che studia continuamente i dati del mercato globale, quindi adatta le sue raccomandazioni per soddisfare la tolleranza al rischio impostata, non il contrario.
I movimenti dei prezzi, il volume degli scambi e gli indicatori macroeconomici si aggiornano continuamente nei mercati globali. Rivederlo manualmente, a un ritmo che consenta decisioni tempestive, non è più pratico per chi non ha un gruppo di ricerca o un’infrastruttura istituzionale.
Un approccio automatizzato e adeguato al rischio non elimina questa complessità. Lo elabora su una scala che una persona non può eguagliare, quindi traduce l'output in raccomandazioni adattate al proprio profilo di rischio, quindi il volume dei dati smette di essere il fattore decisivo.
Ogni fase si basa su quella precedente. Prima vengono raccolti i dati, poi viene applicato il profilo di rischio e solo dopo il sistema propone un aggiustamento.
Il sistema raccoglie continuamente prezzi, volume e dati macroeconomici dai mercati globali, consolidando fonti che altrimenti richiederebbero una revisione manuale separata.
Prima che venga generata qualsiasi raccomandazione, il modello si calibra in base alla tolleranza al rischio e all'orizzonte temporale dichiarati, anziché applicare una strategia fissa a ciascun conto.
Le raccomandazioni vengono riviste man mano che le condizioni cambiano. Ogni aggiustamento viene registrato, in modo che il ragionamento alla base di una determinata decisione possa essere ricondotto ai dati che l'hanno informata.
La piattaforma funziona continuamente, applicando lo stesso controllo ai piccoli aggiustamenti come a quelli più grandi, il che riduce l’incoerenza derivante dalla supervisione manuale.
Le posizioni e i segnali di mercato vengono rivisti continuamente anziché a intervalli fissi, riducendo il ritardo tra un cambiamento del mercato e un corrispondente aggiustamento.
I modelli statistici addestrati su dati storici e attuali stimano i risultati probabili, supportando una raccomandazione piuttosto che sostituire la decisione finale.
Quando un'allocazione si discosta dal profilo di rischio prescelto, il sistema propone una correzione senza che sia necessario ricalcolare nulla manualmente.
Ogni raccomandazione viene registrata con il ragionamento che sta dietro ad essa, in modo che la logica sottostante possa essere rivista piuttosto che semplicemente presa per fede.
Un investitore che dà priorità alla stabilità imposta una minore tolleranza al rischio. Il modello favorisce allocazioni diversificate e a bassa volatilità e amplia il margine richiesto prima di suggerire un ribilanciamento.
Il compromesso è esplicito: la crescita è tipicamente più lenta, in cambio di una ridotta esposizione a forti ribassi.
Un investitore con un orizzonte temporale più lungo e una maggiore tolleranza al rischio consente al modello di considerare una gamma più ampia di opportunità, comprese le posizioni con maggiore volatilità a breve termine.
Gli stessi controlli sistematici dei rischi si applicano ancora in ogni fase: cambia la portata di ciò che viene considerato, non la disciplina alla base della decisione.
La sicurezza del conto e del capitale segue i termini stabiliti nel contratto del conto, che viene fornito integralmente prima di impegnare eventuali fondi. Il modello stesso ha accesso solo ai dati necessari per generare una raccomandazione; non richiede il controllo su come eseguirlo.
No. Il sistema è costruito in modo che il modello si adatti alla tolleranza al rischio e agli obiettivi descritti in termini semplici. Non è previsto che tu interpreti i dati grezzi di mercato o modellizzi tu stesso i risultati.
La liquidità dipende dalla struttura del conto sottostante selezionata. Questi termini, compresi eventuali periodi di preavviso, vengono divulgati chiaramente prima di impegnare il capitale, quindi non ci sono condizioni che non ti siano state mostrate in anticipo.
I controlli del rischio del modello vengono eseguiti continuamente anziché secondo un programma fisso, quindi un cambiamento nelle condizioni si riflette nella raccomandazione successiva anziché attendere una revisione periodica.
Ritardare un approccio sistematico non mette in pausa l’attività del mercato, ma significa solo che le decisioni continuano a essere prese senza il beneficio di un’analisi continua. Prenditi il tempo necessario per rivedere come funziona il modello prima di decidere se è adatto alla tua situazione.