O Marco Cotancia aplica um modelo preditivo que estuda continuamente os dados do mercado global e, em seguida, ajusta suas recomendações para corresponder à tolerância ao risco que você define – e não o contrário.
Os movimentos de preços, o volume de negociações e os indicadores macroeconômicos são atualizados continuamente nos mercados globais. Rever isto manualmente, a um ritmo que permita decisões atempadas, já não é prático para alguém sem uma equipa de investigação ou infra-estrutura institucional.
Uma abordagem automatizada e ajustada ao risco não elimina esta complexidade. Ele os processa em uma escala que uma pessoa não consegue igualar e, em seguida, traduz o resultado em recomendações dimensionadas para o seu próprio perfil de risco, de modo que o volume de dados deixe de ser o fator decisivo.
Cada estágio se baseia no anterior. Os dados são coletados primeiro, o seu perfil de risco é aplicado em segundo lugar e só então o sistema propõe um ajuste.
O sistema coleta continuamente dados macroeconômicos, de preços e de volume dos mercados globais, consolidando fontes que, de outra forma, exigiriam uma revisão manual separada.
Antes de qualquer recomendação ser gerada, o modelo se calibra de acordo com a tolerância ao risco e o horizonte de tempo declarados, em vez de aplicar uma estratégia fixa a cada conta.
As recomendações são revistas à medida que as condições mudam. Cada ajuste é registrado, de modo que o raciocínio por trás de uma determinada decisão possa ser rastreado até os dados que a informaram.
A plataforma funciona continuamente, aplicando o mesmo escrutínio aos pequenos ajustes e aos maiores, o que reduz a inconsistência que surge com a supervisão manual.
As posições e os sinais de mercado são revistos continuamente e não em intervalos fixos, reduzindo o intervalo entre uma mudança de mercado e um ajustamento correspondente.
Modelos estatísticos treinados em dados históricos e atuais estimam resultados prováveis, apoiando uma recomendação em vez de substituir a sua decisão final.
Quando uma alocação se desvia do perfil de risco escolhido, o sistema propõe uma correção sem exigir que você recalcule nada manualmente.
Cada recomendação é registrada com o raciocínio por trás dela, para que a lógica subjacente possa ser revisada em vez de simplesmente ser aceita com base na fé.
Um investidor que prioriza a estabilidade estabelece uma menor tolerância ao risco. O modelo favorece alocações diversificadas e de menor volatilidade e amplia a margem necessária antes de sugerir um reequilíbrio.
A compensação é explícita: o crescimento é normalmente mais lento, em troca de uma exposição reduzida a descidas acentuadas.
Um investidor com um horizonte temporal mais longo e maior tolerância ao risco permite que o modelo considere uma gama mais ampla de oportunidades, incluindo posições com maior volatilidade no curto prazo.
As mesmas verificações sistemáticas de risco ainda se aplicam em todas as etapas – o escopo do que é considerado muda, não a disciplina por trás da decisão.
A segurança da conta e do capital segue os termos estabelecidos no contrato da sua conta, que é fornecido integralmente antes de você comprometer quaisquer fundos. O próprio modelo só tem acesso aos dados necessários para gerar uma recomendação; não requer controle sobre como você o executa.
Não. O sistema é construído de forma que o modelo se adapte à tolerância ao risco e às metas que você descreve em termos simples. Não se espera que você mesmo interprete os dados brutos do mercado ou os resultados do modelo.
A liquidez depende da estrutura de conta subjacente que você selecionar. Estes termos, incluindo quaisquer períodos de aviso prévio, são divulgados claramente antes de você comprometer o capital, portanto, não há condições que não tenham sido mostradas com antecedência.
As verificações de risco do modelo são executadas continuamente, em vez de obedecer a um cronograma fixo, portanto, uma mudança nas condições é refletida na próxima recomendação, em vez de esperar por uma revisão periódica.
Atrasar uma abordagem sistemática não interrompe a actividade do mercado – significa apenas que as decisões continuam a ser tomadas sem o benefício de uma análise contínua. Reserve um tempo para revisar como o modelo funciona antes de decidir se ele se adapta à sua situação.