Marco Cotancia aplikuje prediktívny model, ktorý nepretržite študuje údaje o globálnom trhu a potom upravuje svoje odporúčania tak, aby zodpovedali nastavenej tolerancii rizika – nie naopak.
Pohyby cien, objem obchodov a makroekonomické ukazovatele sa priebežne aktualizujú na globálnych trhoch. Prezerať si to manuálne tempom, ktoré umožňuje včasné rozhodnutia, už nie je praktické pre niekoho bez výskumného tímu alebo inštitucionálnej infraštruktúry.
Automatizovaný prístup prispôsobený riziku túto zložitosť neodstraňuje. Spracuje ich v takom rozsahu, v akom sa človek nedokáže vyrovnať, a potom výstup prevedie na odporúčania prispôsobené vášmu vlastnému rizikovému profilu, takže objem údajov prestane byť rozhodujúcim faktorom.
Každá etapa nadväzuje na predchádzajúcu. Najprv sa zhromažďujú údaje, potom sa použije váš rizikový profil a až potom systém navrhne úpravu.
Systém nepretržite zhromažďuje cenové, objemové a makroekonomické údaje z globálnych trhov a konsoliduje zdroje, ktoré by si inak vyžadovali samostatnú manuálnu kontrolu.
Pred vygenerovaním akéhokoľvek odporúčania sa model nakalibruje na vami uvedenú toleranciu rizika a časový horizont, namiesto použitia jednej pevnej stratégie na každý účet.
Odporúčania sa revidujú pri zmene podmienok. Každá úprava sa zaprotokoluje, takže odôvodnenie daného rozhodnutia možno vysledovať až k údajom, ktoré ho informovali.
Platforma beží nepretržite, pričom sa pri malých úpravách vykonáva rovnaká kontrola ako pri väčších, čo znižuje nekonzistentnosť, ktorá prichádza s manuálnym dohľadom.
Pozície a trhové signály sa prehodnocujú kontinuálne a nie v pevných intervaloch, čím sa znižuje oneskorenie medzi posunom trhu a zodpovedajúcou úpravou.
Štatistické modely trénované na historických a súčasných údajoch odhadujú pravdepodobné výsledky a podporujú skôr odporúčanie, než nahradzujú vaše konečné rozhodnutie.
Keď sa alokácia odchýli od zvoleného rizikového profilu, systém navrhne opravu bez toho, aby ste museli čokoľvek prepočítavať manuálne.
Každé odporúčanie je zaznamenané so zdôvodnením, takže základnú logiku je možné preskúmať, a nie jednoducho prijať vieru.
Investor, ktorý uprednostňuje stabilitu, nastavuje nižšiu toleranciu rizika. Model uprednostňuje diverzifikované alokácie s nižšou volatilitou a rozširuje maržu potrebnú pred navrhnutím rebalancie.
Kompromis je jasný: rast je zvyčajne pomalší, výmenou za znížené vystavenie prudkému poklesu.
Investor s dlhším časovým horizontom a vyššou toleranciou rizika umožňuje modelu zvážiť širšiu škálu príležitostí vrátane pozícií s väčšou krátkodobou volatilitou.
Na každom kroku sa stále uplatňujú rovnaké systematické kontroly rizika – rozsah toho, čo sa považuje za zmeny, nie disciplína, ktorá stojí za rozhodnutím.
Zabezpečenie účtu a kapitálu sa riadi podmienkami stanovenými vo vašej zmluve o účte, ktorá je v plnom rozsahu poskytnutá predtým, ako vložíte akékoľvek prostriedky. Samotný model má prístup len k údajom potrebným na vygenerovanie odporúčania; nevyžaduje kontrolu nad tým, ako ho vykonáte.
Nie. Systém je zostavený tak, aby sa model prispôsobil tolerancii rizika a cieľom, ktoré popisujete v jednoduchých výrazoch. Neočakáva sa od vás, že budete sami interpretovať nespracované trhové údaje alebo modelovať výstup.
Likvidita závisí od štruktúry účtu, ktorú si vyberiete. Tieto podmienky, vrátane akýchkoľvek výpovedných lehôt, sú jasne zverejnené predtým, ako vložíte kapitál, takže neexistujú žiadne podmienky, ktoré vám neboli vopred ukázané.
Kontroly rizika modelu prebiehajú kontinuálne a nie podľa pevného plánu, takže zmena podmienok sa premietne do ďalšieho odporúčania, a nie čakania na pravidelnú kontrolu.
Oddialenie systematického prístupu nezastaví činnosť trhu – znamená to len, že rozhodnutia sa budú naďalej prijímať bez výhod nepretržitej analýzy. Urobte si čas na preskúmanie toho, ako model funguje, kým sa rozhodnete, či vyhovuje vašej situácii.